Réservez votre bilan de situation gratuit — Premier rendez-vous offert avec Lucille Bidard

Le bilan de situation gratuit ERUDIANCE est un premier rendez-vous offert avec Lucille Bidard, formatrice en éducation financière indépendante. Ce bilan de situation gratuit vous permet de faire le point sur votre situation financière actuelle, d’identifier vos leviers d’amélioration et d’établir un plan d’action clair. Le bilan de situation gratuit ERUDIANCE est sans engagement, sans démarchage et sans jargon — une heure pour vous, à votre rythme.

Comment se déroule le bilan de situation gratuit ?

Pendant votre bilan de situation gratuit, vous abordez votre situation dans sa globalité : revenus, charges, épargne, patrimoine immobilier et financier, projets à court et long terme. À l’issue de ce bilan de situation gratuit, vous repartez avec une lecture claire de votre situation et des premières pistes d’optimisation concrètes. Pour réserver votre bilan de situation gratuit, complétez le formulaire ci-dessous.

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100% Gratuit · Sans engagement

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bilan de situation offert

Une heure offerte avec Lucille Bidard, formatrice en éducation financière. Pour faire le point sur votre situation — sans pression, sans jargon, sans démarchage.

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Qu’est-ce qu’un bilan de situation ?

Le bilan de situation est un état des lieux complet de votre situation financière : revenus, charges, épargne, dettes, assurances, investissements, projets de vie. C’est le point de départ indispensable à tout accompagnement sérieux.

Chez ERUDIANCE, ce premier rendez-vous est entièrement offert. Pas de vente, pas de pression. Juste un échange humain pour comprendre votre réalité et voir comment je peux vous aider.

Comment ça se passe

3 étapes simples

01

Vous remplissez le formulaire

En 1 minute, vous précisez vos coordonnées, votre situation et votre disponibilité. Aucune donnée bancaire demandée.

02

Je vous rappelle sous 48h

Un court appel pour confirmer le créneau, le format (présentiel ou visio) et préparer ensemble le rendez-vous au mieux.

03

On échange pendant 1h

Présentiel ou visio. On fait le tour de votre situation, on identifie les premiers leviers. Vous repartez avec une vision claire.

Pendant cette heure

Ce qu’on regarde ensemble

L’idée n’est pas de vous vendre quelque chose, c’est de vous donner de la visibilité.

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Vos revenus, charges et capacité d’épargne actuelle
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Vos contrats existants (assurance, prévoyance, placements)
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Vos projets de vie à court, moyen et long terme
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Vos craintes ou points de tension financiers
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Les premières pistes d’optimisation possibles
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Les questions que vous souhaitez aborder

A QUI S’ADRESSE CE BILAN

Pour qui est fait ce bilan ?

Ce premier rendez-vous est ouvert a toute personne qui souhaite faire le point sur sa situation, sans prerequis.

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Parents soucieux de l’avenir de leurs enfants

Transmettre un capital, preparer leurs etudes, securiser la famille en cas d’imprévu.

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Jeunes actifs qui demarrent

Premier emploi, premiere epargne – poser des bases solides des le depart.

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Personnes proches de la retraite

Optimiser ses revenus futurs, structurer sa transmission, anticiper les besoins a long terme.

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Actifs qui veulent optimiser leur epargne

Epargne dormante, placements mal calibres – identifier les leviers d’amelioration.

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Entrepreneurs et independants

Separer patrimoine personnel et professionnel, preparer une cession ou une transmission.

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Toute personne qui veut voir clair

Pas besoin d’avoir deja du patrimoine – simplement vouloir comprendre et agir.

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FAQ

Vos questions avant de réserver

Oui, totalement. Aucune carte bancaire demandée, aucune souscription cachée. Le bilan vous appartient — vous repartez avec des informations utiles, que vous décidiez ensuite de continuer avec moi ou non.
Non. Mon objectif est de vous apporter de la valeur, pas de vous vendre un produit. Si à l’issue du bilan vous souhaitez aller plus loin, je vous proposerai un accompagnement — mais sans pression, à votre rythme.
Bien sûr, c’est même recommandé pour les couples. Les décisions patrimoniales se prennent à deux.
Je vous présente mes observations et, si vous le souhaitez, mes recommandations. Vous décidez librement de la suite — il n’y a aucune obligation.
Je reçois en présentiel dans un rayon de 30km autour de Falaise (14700). Je propose également des rendez-vous en visioconférence (Zoom, Meet) ou par téléphone pour les personnes plus éloignées.
Idéalement, préparez vos derniers bulletins de salaire, relevés bancaires et contrats d’assurance. Mais ne vous inquiétez pas si vous n’avez pas tout — on fait avec ce qu’on a.